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conseil en investissement

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De 2004 à 2019 Action Finance a bénéficié du statut de distributeur (au sens de l’art.13 al.2 let. g de la loi sur les placements collectifs de capitaux (LPCC) octroyé par la Commission fédérale des banques (dès 2009 devenue FINMA) pour distribuer au public des placements collectifs de capitaux en Suisse.

Au 1er janvier 2020, date de l’entrée en vigueur de la LSFin et des modifications apportées à la LPCC, ce statut disparaît. Action Finance devient un Conseiller à la clientèle, selon l’art. 28 LSFin et peut comme auparavant, commercialiser des fonds de placement.

Le législateur a considéré que cette activité de distribution, remplacée à présent par le concept d’offre, ne devait plus être soumise à la surveillance étatique de la FINMA, car les distributeurs, à l’instar des autres prestataires de services financiers seront soumis aux nouvelles règles de comportement de la LSFin et à l’obligation de s’inscrire à un Registre des Conseillers.

Action Finance sélectionne librement les fonds de placement qu’elle propose en fonction, entre autre, de leur qualité, de la volatilité des cours en relation avec le rendement obtenu.

Action Finance propose des fonds de placement autorisés à la vente par la FINMA.

Conseil en investissement dédié au client professionnel

Règles de conduite observées par Action Finance

  • Donne un conseil objectif
  • S’assure que le client reçoit un prospectus ou une feuille d’information simplifiée (informations clés), si applicable
  • Explique les caractéristiques et les spécificités des investissements
  • Informe du risque potentiel de perte afin que le client puisse se faire une image objective de l’évolution possible de l’investissement
  • Consigne par écrit les besoins du client, si applicable
  • Etablit un inventaire ainsi que les raisons motivant la recommandation d’acquérir un fonds de placement spécifique. Cet inventaire est remis au client, si applicable
  • Informe le client de la commission perçue par Action Finance
  • Prévient et communique tout conflit d’intérêt