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audit de la gestion

Analyse complète de la méthodologie et des instruments
utilisés
en fonction du mandat octroyé.

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Dès que la performance d’un investissement n’est pas à la hauteur des attentes d’un client, ce dernier est en droit de se poser les questions suivantes :

  • J’ai fait confiance à mon gérant. Est-ce que je n’ai pas compris de quoi il s’agissait ?
  • Est-ce que le mandat de gestion que j’ai octroyé n’a pas été correctement exécuté ?
  • Est-ce que les risques encourus étaient trop élevés, les investissements effectués non adéquats ?

Action Finance SA effectue une analyse de gestion complète (audit) du portefeuille en inventoriant et en tentant de trouver une explication logique à toutes les opérations qui ont été exécutées (change spot, à terme, avec des options, transactions effectuées dans les marchés obligataires et boursiers, produits structurés, fonds de placement, etc. ) qui ont mené aux gains et aux pertes.

Action Finance présentera un premier état des lieux factuel qui comprendra notamment le travail suivant :

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  • Entretien(s) avec le client, son avocat, et d’autres personnes si nécessaire.
  • Collection de faits et de l’information que vous et d’autres intervenants y compris la banque dépositaire auront fourni, sous forme papier ou digitale.
  • Analyse du contenu des documents contractuels.
  • Qualification des pouvoirs donnés aux Mandataires (aucun mandat, mandat de gestion ou de conseil octroyé au mandataire).
  • Analyse du contenu de la documentation bancaire (ouverture de compte, délégation de pouvoirs aux Mandataires).
  • Recherche d’informations et circonstances diverses par rapport à la structure organisationnelle et juridique déployée par le(s) Mandataire (s) (Registre du Commerce, Internet, utilisation du réseau de relations d’Action Finance, assujettissent éventuel des Mandataires à une autorité de surveillance, ou à une association professionnelle, etc.).
  • Analyse de la composition actuelle du portefeuille et des risques encourus.
  • Identification sommaire des véhicules d’investissement incriminés.
  • Si possible, analyse de la composition initiale du portefeuille et de son évolution.
  • Recherche de l’adéquation entre le mandat confié aux Mandataires et leur exécution.
  • Vérification que les Mandataires ont observé les règles de conduite de leur association professionnelle ou de la réglementation en matière de gestion de fortune en vigueur en Suisse ou à l’étranger.
  • Rédaction d’un rapport sommaire.